Muchas personas son acusadas de estafa o blanqueo por haber cedido su cuenta o reenviado dinero sin saber que procedía de un fraude. Son las llamadas "mulas" bancarias.
La clave: el dolo
La responsabilidad penal exige conocimiento y voluntad. Si actuaste sin saber que el dinero era fraudulento, la defensa se centra en acreditar esa ausencia de dolo.
“No es lo mismo ser autor de un fraude que ser un instrumento engañado por los verdaderos responsables.”
Factores que valoramos
- Cómo se captó tu cuenta y qué se te dijo
- El recorrido real del dinero
- La inmediatez y la reiteración de las operaciones
- La posibilidad de reparar el daño como atenuante
Cada caso es distinto: analizamos la prueba bancaria para delimitar tu verdadera participación.